Entwicklung Aktien-Sparplan (Sparrate 3.000 € /Jahr, Laufzeit 2000 - 2016):
Erläuterungen zu den in den Tabellen angezeigten Werten:
Die Zahlen zum Stand des MDAX („Kurs bei Kauf”) wurden über diesen Link ermittelt:
http://www.ariva.de/mdax-index/historische_kurse
Die Werte „gekaufte Anteile” ergeben sich mit der Formel: = Sparrate (konstant 3.000 pro Jahr) / Kaufkurs.
Die Werte „Anteile kumuliert” ergeben sich als Summe der „gekaufte(n) Anteile” für die ausgewerteten Jahre.
„Investition Summe” ist die Sparrate (3.000) * Anzahl Jahre des Sparplans.
„Wert 1 Jahr später” ergibt sich aus: „Anteile kumuliert” des laufenden Jahres * MDAX-Kurs ein Jahr später.
„Ergebnis +/-” ist der angenommene Gewinn oder Verlust bei einem Verkauf der Anteile ein Jahr später in Euro.
„Ergebnis %” ist der angenommene Gewinn oder Verlust bei einem Verkauf der Anteile ein Jahr später in Prozent.
Die Auswertung der Zahlen (Berechnung der Ergebnisse) erfolgte mit Excel.
Die Zahlen unter „Rendite per anno” wurden über den folgenden Link manuell berechnet:
http://www.zinsen-berechnen.de/sparrechner.php
| Datum Kauf: | Kurs bei Kauf: | gekaufte Anteile: | Anteile kumuliert: | Investition Summe: | Wert 1 Jahr später: | Ergebnis +/- : | Ergebnis %: | Rendite per anno: |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.10.00 | 4.997 | 0,60 | 0,60 | 3.000 | 2.388 | -612 | -20,39 | -20,4 |
| 01.10.01 | 3.979 | 0,75 | 1,35 | 6.000 | 3.849 | -2.151 | -35,86 | -26,2 |
| 01.10.02 | 2.842 | 1,06 | 2,41 | 9.000 | 9.608 | 608 | 6,75 | 3,3 |
| 01.10.03 | 3.986 | 0,75 | 3,16 | 12.000 | 16.022 | 4.022 | 33,51 | 11,9 |
| 01.10.04 | 5.066 | 0,59 | 3,75 | 15.000 | 26.742 | 11.742 | 78,28 | 19,9 |
| 01.10.05 | 7.122 | 0,42 | 4,18 | 18.000 | 35.691 | 17.691 | 98,28 | 19,9 |
| 01.10.06 | 8.546 | 0,35 | 4,53 | 21.000 | 46.888 | 25.888 | 123,28 | 20,2 |
| 01.10.07 | 10.357 | 0,29 | 4,82 | 24.000 | 33.786 | 9.786 | 40,77 | 7,6 |
| 01.10.08 | 7.014 | 0,43 | 5,24 | 27.000 | 38.650 | 11.650 | 43,15 | 7,1 |
| 01.10.09 | 7.370 | 0,41 | 5,65 | 30.000 | 49.675 | 19.675 | 65,58 | 9,0 |
| 01.10.10 | 8.790 | 0,34 | 5,99 | 33.000 | 49.013 | 16.013 | 48,53 | 6,5 |
| 01.10.11 | 8.179 | 0,37 | 6,36 | 36.000 | 69.872 | 33.872 | 94,09 | 9,9 |
| 01.10.12 | 10.987 | 0,27 | 6,63 | 39.000 | 99.825 | 60.825 | 155,96 | 12,8 |
| 01.10.13 | 15.050 | 0,20 | 6,83 | 42.000 | 109.281 | 67.281 | 160,19 | 12,0 |
| 01.10.14 | 15.995 | 0,19 | 7,02 | 45.000 | 136.119 | 91.119 | 202,49 | 12,9 |
| 01.10.15 | 19.391 | 0,15 | 7,17 | 48.000 | 154.659 | 106.659 | 222,21 | 12,8 |
| 01.10.16 | 21.557 | 0,14 | 7,31 | xxx | xxx | xxx | xxx | xxx |